Noen av oss jobber på denne tanken clouding bakhodet til enhver tid - gjør vi vel nok med våre økonomiske planer som vi kanskje en dag komme dit vi vil? Er planen vi bruker den beste mulig for våre barns college fond, for våre pensjonister? Er vi noe dessverre ut av loopen, og går glipp av noe stort? Hvis du alltid ønsket magisk ekspert innsikt i den økonomiske liv - en ekspert finansiell rapport kortet hvis du vil som fortalte deg hvor godt du gjorde, ville du ikke betale mye for det? Det er en slik ting faktisk.
Og ikke bli for overrasket når jeg forteller deg at det er bare din ydmyk selvangivelsen som kommer til å gjøre dette for deg. Det du trenger å gjøre, er at du trenger å gå gjennom selvangivelsen med en kam; du trenger å vite hva spørsmål å stille, og dette kan være halve kampen vunnet. La oss begynne med de investeringene du holder. På 1040 skjema, se nøye på linje 8 og 9 for å se om du har mer enn $ 1500 i renter eller utbytte i rute B. Alle handlene du har gjort, vil du se detaljert på Schedule D; linje 13 på 1040 vil vise om du har netto gevinster eller tap.
Hvis det bare er gevinster å bli sett der, er du ikke utnytte dine tap godt nok. Folk vanligvis ikke ønsker å selge investeringene de taper penger på. De vil vente på ubestemt tid for å se om ting vil bli bedre. Du må selge de skjønt; fordi et kurstap du vise det kunne avbryte ut en gevinst, og gjøre fortjenesten tax-free. Og også, pengene du ville få ut av å selge tapsbring lager, kan du investere et sted bedre. Du faktisk spare opp til $ 3000 på denne måten.
Hvordan er det for en informativ økonomisk rapport i selvangivelsen? La oss se på din pensjonisttilværelse besparelser; Hovedformålet med din pensjonisttilværelse besparelser bør være å sokken bort så mye som mulig i en skatte-utsatt måte. W-2 skal fortelle deg hvor mye du har igjen i 401 (k) eller annen godtgjørelse. Inntekten du ser på linje 7 på 1040 er det du får etter at du har gjort din pensjon bidrag. Statlige avgifter generelt er på vei oppover. Hvis du har tenkt å dra til en annen stat for pensjonisttilværelsen din, har du sannsynligvis lurt å sjekke for statlige avgifter der.
Hvis du har to hjem, du skylder skatt i to stater. Og hvis du ikke trenger å betale en alternativ minimumsskatt, du absolutt trenger å betale statlige avgifter. Se på selvangivelsen; hvis det er et fradrag du gjør for boliglån interesse, bør du vurdere om du ønsker å refinansiere. Det kan være litt av en delikat sak å trekke av, men hva du får k