Nylig finansnæringen nød offentlig tilskrives utbredte boliglån mislighold har generert montering press på føderale påtalemyndigheten å øke undersøkelser i tilfeller av boliglån svindel over hele landet. 6. februar 2004 rapporterte CNN at FBI varslet at boliglån svindel var blitt så frodig at den resulterende "epidemi" av svindel kan utløse en massiv økonomisk krise. Boliglån svindel har nå blitt så utbredt at USA Department of Justice og Federal Bureau of Investigation har blitt tvunget til å skape en helt ny kategori for å spore disse tilfellene.
Ifølge en CBS news rapport, er antall FBI-agenter tildelt boliglån relaterte forbrytelser økte med 50 prosent fra 2007 til 2008. Aktoratet og etterforskere både på statlig og lokalt nivå også febrilsk å organisere oppgave styrker og skape eiendomsmegling svindel avdelinger for å motvirke denne spirende bølgen av crime.CRIME & STRAFF Det primære fokus for disse undersøkelsene synes å være på låntakere, investorer, boliglån meglere, takstmenn og eiendomsmeglere.
Noen av avgifter pålagt mot disse gjerningsmennene har tatt å lage falske påstander om lånesøknader, bank svindel, postsvindel, wire bedrageri, konspirasjon for å hvitvaske penger og en rekke gjeldende statlige lover. Imidlertid har det primære retts kjøretøyet implementert av føderale påtalemyndigheten vært § 1014 av tittel 18 i United States Code som erklærer boliglån svindel som en føderal forbrytelse som omfatter den som forsettlig overvalues noen land eller eiendom, eller bevisst gjør noe falsk forklaring, for det formål å påvirke en finansinstitusjon på en lånesøknad, kjøpsavtalen eller andre relaterte dokumenter.
En overtredelse av den føderale boliglån svindel lov (18 USC § 1 014) alene straffes med opptil tretti års fengsel og en million dollar fine.MORTGAGE svindel ordninger Den mest effektive måten å unngå straffeforfølgelse for boliglån svindel er å identifisere boliglån svindel ordninger tidligere til faktiske engasjement. De fleste boliglån svindel lovbrudd faller inn under en av to generelle kategorier: "svindel for bolig" og "svindel for profit".
Svindel for boliger innebærer ofte uredelige handlinger begått av en låntaker, ofte trent av hans eller hennes boliglån megler eller eiendomsmegler, for å få et lån for det endelige målet om å skaffe seg et hjem. Disse falske fakta generelt er relevant for forfalskning av fakta og dokumenter i løpet av lån søknadsprosessen for å aktivere låner for å skaffe finansiering for at han eller hun