For eksempel, få om noen kunne ha råd til et hus hvis vi måtte vente til vi kunne kjøpe det direkte. Generelt sett, er et hjem en ressurs som over tid styrker seg i verdi. En annen gjeld som er fornuftig er en student lån. Alle datapunkter til en direkte sammenheng mellom inntekt og utdanningsnivå. Men hva om det storskjerm du egentlig ikke trenger, eller at ny bil når en brukt en ville ha servert den samme formål og ikke har opprettet et økonomisk mareritt. Vi må begynne å fortelle oss NEI! Ifølge ekspertene på The Credit Counseling Foundation, Inc. (www.GoDebtFree.
com), statistikken viser at ca 60% av alle kredittkort holdere ikke betale ned hele beløpet hver måned. Med gjennomsnittlig rente fortsatt svever rundt 15%, dette øker kostnadene for alt du kjøper med minst 15%. Og hvis du bare gjøre minimum betaling, kan du se på 20-30 år å betale ned den balansen avhengig av renten. Minimumsbetalinger er designet for å dekke det meste interesse, og dermed holde innehaveren lenket til sine kredittkort gjeld.
Man kan spørre med renten på 30 års nedturer hvorfor er kredittkort rentene fortsatt så høy? Enkelt sagt, er det ingen regler om kredittkort renter som krever at de gjenspeiler rådende renteindekser. Sammen med sent avgifter, egenandeler og straffer, er disse rentene, noe som kan bli sterkt økte på grunn av bare ett enkelt sen betaling, alt i verk for å generere enorme inntekter for utstedere, mens på samme tid å skape en situasjon med uønsket indentured trelldom for debtor.
When møtt med denne overveldende problem, hva skal man gjøre? Vel den første linjen i angrep er å skjære opp alle kredittkort. Bare kjøpe det du har råd til å betale for i sin helhet. Hvis du bestemmer deg for å holde et kredittkort, betaler den av hver måned. Dette kan høres ut som enkel, sunn fornuft råd, men hva om den gjennomsnittlige Joe som allerede har samlet seg for mye gjeld og ikke kan betale den av? Hvis du er ekstremt