Begrepet forsikring i islamsk Economy

krav og utbetales, er de resterende overskuddet betales tilbake til deltakerne. Dermed er det ingen element av gambling eller urettferdig berikelse i denne ordningen. Som definert fondet tilhører deltakerne, ikke praksis ikke sikte på å utlede utilbørlig fordel på bekostning av andre individer. Videre er det ingen overdreven usikkerhet eller gharar

med hensyn til innsats og økonomisk bistand.

Emergence og betydning av islamsk Forsikring

Begynnelsen av 20-tallet hadde islamske lærde debattere om konvensjonell forsikring var tillatt under de islamske prinsipper Sharia. Den Takaful system av forsikring, en alternativ form i samsvar med sharia, ble etablert i 1985 av Grand Counsel av islamske lærde i Mekka, Saudi Arabia, søker Shariah å sikre at kontrakter som regulerer forsikring transaksjoner er rimelig og rettferdig, og i takt med sosiale standarder og prinsippene definert i Koranen.

Denne konflikten eksisterer ikke med begrepet forsikring, men med noen få faktorer som er iboende til de handels form av konvensjonelle forsikringsavtaler, nemlig:

Gharar (usikkerhets og villedende vilkår i kontrakter)

Maisir (overdreven risikotaking, spekulasjon)

Riba (lading og motta renter)

Haram (investeringer i forbudte aktiviteter og varer, dvs.

gambling) Anmeldelser

De siste to tiårene så utviklingen av en rekke islamske-kompatible forsikring skjemaer (inkludert Takaful), men de fleste av dem mistet troverdighet over tid, mens Takaful dukket opp som en betydelig og populær form. Islamske lærde er enige om videre at Takaful forsikring, basert på viss "tijari 'prinsipper sikrer at forsikringskontrakter omfattes av Takaful er kompatibel med prinsippene i Al-Mudharabah eller Al-Wakalah, som er de to viktigste islamske forsikring forretningsmodeller.

Takaful prinsipper tillate for fremme av "et lån uten renter" fra det investerte beløpet, "qurz-e-hasn", til en av de forsikrede på tidspunktet for behovet.