Du skjønner, når mange uerfarne eller nervøse investorer ringe 1-800-INNLØSE (det er en spøk, ikke et reelt tall til min kunnskap) fondsforvaltere må skaffe nok kapital ved 16:00 EST hver dag med handel å tilfredsstille alle innløsninger. Vel, ganske mange sparere solgt ut av aksjefond når markedene startet avtagende. (Vanligvis er det sparere, ikke investorer, som panikk og selge tidlig forresten.) Så, ganske mange aksjefond ledere måtte sjonglere sine porteføljer, alltid selge ut verdipapirer som hadde innebygde salgsgevinster. Ja, jeg vet, et fjernt minne ... over 6 måneder siden, selv ...
men jeg digress.If aksjefond lederen var ikke i stand til (eller interessert) å oppveie de gevinster med tap, kan det ha vært et overskudd av gevinster over tap, noe som resulterer i oss aksjonærer som har til å erklære en del av disse gevinstene på våre individuelle selvangivelser. Her er et eksempel: Din aksjefond gitt en gevinst på kontoen din i midten av desember på totalt $ 1.000.
Se gjennom din portefølje (som jeg nevnte i min tidligere blogg i dag) for et verdipapir der verdien er minst $ 1000 mindre enn prinsippet (fancy begrep for hva du har betalt for det, inkludert alle reinvestert utbytte hvis aktuelt) og selg det sikkerhet booking en $ 1000 kurstap. Tapene oppveie gevinster (for det meste det er så enkelt, selv om langsiktig kapital tap-verdipapirer holdt ett år og en dag - offset langsiktige salgsgevinster, og kortsiktig kapital tap - verdipapirer holdt mindre enn én år og én dag - balansere kortsiktig gevinst).
Til slutt, gjør den føderale regjeringen å trekke en ekstra $ 3000 i overkant av alle motvirkende kapitalgevinster og tap hvert år mot alminnelig inntekt. Hvis du har mer enn $ 3000, du kommer til å bære overflødig frem til fremtidige skatte år. Noen stater følge FBI i ubegrenset fremføring av kurstap, New Jersey, men gjør det ikke. Sjekk med din CPA for detaljer om d