5. Bygg en Emergency Fund
Det er mange synspunkter på hvordan dette skal oppnås. Noen planleggere tror nødstilfelle fondet er trinn en i økonomisk planlegging, selv før betaling av gjeld. En anbefalt mengde besparelser i dette fondet er å begynne med R10, 000. Hvis du allerede er i gjeld, så dette er en vanskelig beløp for å oppnå men du trenger for å bygge en nødsituasjon fondet selv om det er et mindre beløp starter.
Hold bygge fondet og IKKE benytte seg av det under noen omstendigheter bortsett fra en nødsituasjon. Ideen bak en Emergency Fund er å ikke konkurs selv hvis en nødsituasjon oppstår som ikke kan innpasses innenfor budsjettet. En må også forstå hva som utgjør en krise. Nødhjelp er hendelser som blir retrenched fra jobben din. .
Du må være i stand til å opprettholde deg selv og din familie mens finne en ny jobb
Følgende er IKKE nødhjelp:
6.
Inntekt Erstatning Forsikring
Hvis du skulle opprettholde en skade som gjengis du ikke kan arbeide og tjene til livets opphold, de økonomiske konsekvensene for din familie kan være katastrofale. Inntekter vil opphøre, og utgifter kan stige på grunn av kostnadene ved behandling, eller til og med langsiktig omsorg.
Enten du er selvstendig næringsdrivende eller ansatt i et selskap er det mer enn lurt å kjøpe uføreforsikringer . Ansatt gruppen uføreforsikringer er seldomly tilstrekkelig og ofte har smutthull i favør av arbeidsgiver.
Nøye vurdere å supplere eller inkludert uføreforsikringer med en uavhengig Registrert Financial Planner.
7. Livsforsikring
De fleste anser Livsforsikring nag kjøp. Få mennesker noensinne ville kjøre bilene sine uten kjøretøy forsikring eller ikke forsikre sine hjem og innhold, men likevel så mange anser Livsforsikring en sløsing med penger.
Jeg har ofte oppstått en klient som heller vil kjøpe en investering, feilaktig tro at dette er et bedre kjøp enn Livet Cover. En investering ville