business og finans
Budsjettering og Saving
I disse tider spare penger er svært viktig og bør tas på alvor. Folk prøver alle forskjellige måter å spare, men det mest effektive er å lage din egen personlige budsjett. Dette tar tid, spesielt hvis inntekten er svært begrenset med for mange utgifter. Som vi er alle forskjellige med varierende grad av inntekter og kostnader, må vi nøye undersøke måter å kutte ned eller eliminere helt utgifter som ikke er nødvendige.
Du bør vite at det å planlegge et budsjett er ikke det samme som å lagre .
Et budsjett er en finansiell plan der vi spesifisere våre inntekter og utgifter, og fra dette satt til side en andel for sparing. Det finnes flere typer av budsjetter, et underskudd budsjett, et overskudd budsjett og et balansert budsjett. Vi vil at du skal konsentrere deg om et balansert budsjett. Dette er en der alle inntekter er elimineres mot utgifter og sparing. Fra dette kan vi se nå at sparing er en del av den inntekten som ikke er brukt.
Sparing er den mest kritiske delen av budsjettet siden det er mest vanskelig å oppnå.
Men ikke vær redd, jeg vil nå vise deg hvordan du får mest mulig ut av budsjettet ved å øke din sparing. Vi først må gjøre et skille mellom våre ønsker og behov. Våre behov er de tingene i livet vårt at vi ikke kan virkelig leve uten slik som mat, klær og bolig. Våre ønsker er de tingene utover våre grunnleggende behov som vi kan leve uten, og omfatter det meste luksusartikler som for eksempel merke som heter klær, dyre mobiltelefoner og til og med avhengighetsskapende varer som alkohol og sigaretter.
Hvis du kjenner din inntekt er bare la oss si $ 200.
00 per måned, så du trenger for å forstå grunnleggende behov og hva de er. Disse utgifter og sparing kan aldri overstige $ 200,00 ellers er det egentlig ikke verdt å leve. Som med mange finansielle organisasjoner og jeg ønsker å følge deres leder, i rådgivning folk til å sette av minst 10% av sin inntekt hver måned mot besparelser. Så for det første bør vi prøve å gjøre dette beløpet arbeid. Neste 90% kan kanaliseres inn i utgifter, men vi er ikke ferdig ennå. Vi må analysere våre utgifter ytterligere. Vi må skille mellom våre ønsker og behov utgifter.
Det er umulig å kutte ned våre behov utgifter fordi hvis vi ignorerer dem, så vi kan ende opp med å tilbringe våre siste besparelser i å dempe virkningene av bare å være billig som å måtte betale store medisinske utgifter hvis vi ikke spiser riktig mat el