Credit Fico rapporten score er tabulert resultat etter Fico brukt deres system for å analysere all æren informasjon som passerte gjennom hver kreditt overvåking byråer, Equifax, Experian og Transunion. Tre Fico score er dermed produsert basert på hver av byråer kreditt-rapporten. Fico krever at hver rapport bør inneholde minst én konto nylig åpnet i løpet av de siste 6 månedene og minst én konto som gjennomgikk oppdateringer i løpet av de siste 6 månedene. Dette er hvordan Fico sikrer at det er tilstrekkelig grunnlag for sine kreditt Fico rapporten poengsum.
Det er en misforståelse at når det vises til kreditt score, er det generelt antatt at det refererer til kreditere Fico rapporten poengsum. Bortsett fra deres egen kreditt score system, långivere gjøre bruk av en Fico score så ekstra verktøy når man skal vurdere kreditt score til søkere og låntakere. Faktisk er det andre kreditt byrå score brukes bortsett fra Fico, selv om en kreditt Fico rapporten poengsum er alltid inkludert. Kreditt Fico rapporten poengsum for hver kreditt byrå kan variere fordi kredittopplysningene i hvert byrå rapport kan avvike.
Noen kan dekke forskjellige datoer, mens andre ikke har de samme kreditt historie data. Credit Fico rapporten poengsum varierer fra periode til periode, avhengig av kredittopplysninger allerede inkludert i kreditt rapporten fra kreditt byråer. Hvis du ønsker å vite, hvilke ting vurderes i tabulation av kreditt Fico rapporten score, lese om de viktigste aspektene som går inn i deg kreditt score beregning: Den Credit Fico Rapporter Score Gir 35% vekt på Betalings History1.
Dette omfatter ulike utbetalinger å bosette ulike typer kontoer som kredittkort, boliglån, avdrag lån, billån, detaljhandel kreditter og andre produkter som tilbys ved å finansiere selskaper. 2. Negative forhold som konkurs, rettsforlik, heftelser, lønnstrekk, ubetalte betalinger, forfalte betalinger, juridiske dresser og en lang liste med andre uønskede opplysninger om betalingshistorikk vil bli tatt hensyn til. 3. kreditt Fico rapporten poeng vil ha ulike grader og vil avhenge av hvor mye skyldtes, hvor lang tid det tok den enkelte å avgjøre forfalt. 4.
innsats eller kurs av handlingen tatt av den som låner for å avgjøre hans eller hennes konto som refinansiering, kort salg, foreclosure og andre lignende metoder. 5. Mengden av kreditteksponering ved å sammenligne kredittgrenser mot kreditt utnyttelse. 6. Andelen av beløpet fortsatt skyldte å beløpe seg av det opprinnelige lånet inn