1. Finne ut hva fond og fondsselskapene du eier. Synes elementære, og det er.
2. Bore ned til de verdipapirfond som du ikke liker. Hvorfor ikke liker dem? Er det ytelse? Det er som regel grunnen til at vi faller ut av kjærlighet med et fond. Hvis så sjekk andre fond i andre selskaper som investerer i lignende måter. Hvis det er en stor cap fond titt på andre store cap midler. Er resultatene deres ligner på resultatene for fondet? Hvis så det er nok ikke fondet som er problemet, det er den sektoren generelt som har gjort dårlig.
3.
Finne ut hvor mye du betaler for å eie de midlene du ikke liker. De fleste betaler ca 1% årlig på toppen av eventuelle belastninger betalt til megleren som solgte deg fondet. Det gjør alltid fornuftig å vite dette nummeret. De fleste investorer ikke. Hvis du gjør en innsats for å se dine midler, går det ekstra steget og finne ut hvor mye du betaler fra år til år. Dette nummeret kalles Expense Ratio. Det bør være ganske lett å finne i prospektet.
4. Hvis du er sikker på at du trenger å komme ut av et fond.
Hvis du er absolutt positivt, så ikke sammensatte din feil ved å se utenfor din nåværende fondsselskapet uten å se på din nåværende bedriftens alternativer. Hvis du lar amerikanske Funds for eksempel, og gå til Oppenheimer Funds du kommer til å betale enda en belastning og sette deg dypere i hullet. Ikke gjør det.
5. Et bedre alternativ er å se i din nåværende fond familien for et fond som du vil være mer komfortabel med. Hvis du ikke liker volatiliteten i din nåværende fond som skjer for å investere i utenlandske markeder hvorfor ikke se på en god nasjonal obligasjonsfond i stedet.
De fleste fond selskaper har mange alternativer å velge mellom. Forskning eventuelle fremtidige fondet på Morningstar.com.
6. Hvis du kan finne et fond i din nåværende selskap kan du vanligvis flytte alle pengene i din nåværende fondet inn i det nye fondet på absolutt ingen kostnader. Dette kalles en bryter. Din megler kan hjelpe deg med dette, eller du kan selv ringe selskapet selv og sette i gang bryteren. Man kan gjøre brytere i nesten alle fondsselskapene.
Anmeldelser