According til FDIC, er kredittkort behandlingssystemer relatert til flere forskjellige typer av risiko: Credit RiskTransaction RiskLiquidity RiskCompliance RiskStrategic RiskReputation RiskManagementIn hvert av disse tilfellene, er ødeleggende økonomisk tap slutten resultat- type tap som kan forebygges gjennom utøvelse av due diligence og beste praksis på flere viktige områder: Bakgrunn.
Er partiet lovlig stand til å delta i transaksjonen? En bakgrunnssjekk på ett av flere nettsteder vil bekrefte om det er tegn på svindel, konkurs dommer, eller andre problemer som kunne sette den utstedende bank, kjøpmann eller kortholder på risk.Training. Har ansatte som håndterer transaksjonene blitt tilstrekkelig opplært? Er det en dokumentert prosedyre som krever verifisering av sikkerhetskoder, kvittering problemet, og metoder for håndtering av Internett-bestillinger? Hvis ikke, er selskapet utsette seg selv for potensielt ødeleggende økonomiske tap. Teknologi.
Ikke banken, prosessor eller kjøpmann har god IT-støtte? Hvis ikke, blir de etterlot seg åpne til datamaskin eller nettverksfeil som kunne forsinke transaksjoner for timer eller days.Contingencies. Er det en backup plan på plass i tilfelle naturkatastrofer? Compliance. Er betalingsnettverks regler og forskrifter blir fulgt? Hvis ikke, vil virksomheten bli gjenstand for bøter, skade betalinger, og en skadet omdømme. Implementering av en compliance management program, samt omfattende opplæringsprogrammer for ansatte vil overflødig meste av forbundet risks.Management.
Har klare linjer av myndighet og ansvar er etablert, som de forholder seg til alle aspekter av kortet systemet for behandling? Er periodiske revisjoner og vurderinger på plass for å overvåke kort behandling siden av virksomheten? Gjennomførbarhet. Er engasjement med kredittkort behandling til beste for organisasjonen? Hvis en forretningsenhet er ikke villig til å administrere alle aspekter av kredittkort behandling som det gjelder for deres bedrift, kan det være på