Hvis du kan bevise for dem at du sliter med gjeldende betaling eller er for tiden i en motgang situasjon (eller vil bli), har du en stor sjanse for at utlåner vil ta en titt på din Note og vurdere en improvement.In tillegg hvis du ikke er i en motgang situasjon, er det andre mulige omstendigheter der kan du fortsatt kvalifisere. For eksempel, hvis du forsøkte å refinansiere ditt hjem, men var ikke i stand til fordi det ikke var nok egenkapital, kan du være kvalifisert til å modifisere som et alternativ.
Dokumentere mislykket forsøk på å refinansiere (kanskje en kopi av avgrensningsbrønn) og send den til banken din. Hvis banken mener at du er fanget og har ingen andre alternativ, vil de være mer behagelig å modifisere dine Note.Many ganger et lån modifikasjon kan oppnå samme eller bedre resultater som en refinansiere. I tillegg, hvis du gjør det selv, sin free.Until nylig mange huseiere har valgt å bruke en profesjonell tjeneste for å koordinere alt. Men med de siste endringene i lover, er mange nå gjør det selv.
Prosessen er nå blitt strømlinjeformet og standardisert noe som modifikasjoner blitt mer prevalent.Two viktigste faktorene vil påvirke hvordan du kvalifiserer for et lån modifikasjon. De er din evne til å demonstrere en akseptabel motgang og være i stand til å passe med långivere gjeld til inntekt ratio krav. Den allment aksepterte prosenten er 31 40. Et annet ord, hvis inntekten er utgjør ca 1/3 av den månedlige gjeld, har du en god sjanse for å få approved.Once du lære hvordan et lån modifikasjon fungerer, vil du være i stand til å forhandle direkte med banken din.
Nå som regjeringen har innført krav til bankene for å hjelpe forbrukerne, er prosessen enklere enn noensinne. Jeg vil bare anbefale at du lære noen av de grunnleggende før du ringer banken din. Nå som lån modifikasjoner er så populære, har prosessen mer eller mindre blitt svært standardisert og veldig vitenskapelig fra banker ståsted. Selv om prosessen i