Spekulasjoner i seg selv er ikke dårlig, men når den brukes til en illikvid produkt som fast eiendom, enten du vinne stort eller tape stort. Som for retten til bolig, føler jeg bolig er et privilegium. Ikke alle er kuttet ut for å være et hus. Vi kjenner alle noen som har kjøpt en bolig i denne siste tid med enkel kreditt og lax writing som vi vet innerst inne (men vil aldri si det til dem direkte) at de ikke ble kuttet ut for å være et hus, men det de drakk eiendoms Kool hjelp * og skryte av hvor lett det var.
Nå dessverre til smerten av oss alle, det privilegiet som ikke burde ha blitt utvidet til så mange blir tatt bort via foreclosure (som s en annen topic) .Investors: Kjøp, fikse og flip ble kompressormatet med tilgang til enkel kreditt, drevet av låneinstitutter, Wall Street institusjoner og andre som ønsker sin del av fast eiendom boom. Det er mange, mange måter å investere i fast eiendom lønnsomt, de fleste som jobber fantastisk når det brukes under riktig marked /konjunktursyklus. Jeg selv, er først og fremst en kjøp og hold investor.
Jeg kunne omsorg mindre om noen hjemme jeg kjøper styrker seg i verdi. Vurdering er fint, ikke misforstå, men det er ikke i topp 5 kriteriene jeg ser til i å kjøpe eiendom. Hvor mye betaler jeg for en eiendom og hvor raskt jeg (eller mer treffende, mine leietakere) betale ned den gjelden er de mest direkte påvirkning på min nederst line.As for dagens marked tilstand dette er sannsynligvis den beste tiden å kjøpe fast eiendom som Jeg eller mine barn vil se i vår levetid. Problemet i dag ligger i kredittmarkedet s manglende evne eller vilje til å finansiere investerings kjøp.
Selvfølgelig, hvis du har 30 forskuddsbetaling, fantastisk kreditt, 6 mnd s reserver for hver eiendom eid, eier mindre at FHA kuttet antall finansiert egenskaper, kan du overbevise en institusjonell utlåner å vurdere finansiering av transaksjonen. For mine transaksjoner, jeg skjønner ikke stole på institusjonelle långivere eller kredittmarkedene til å forsyne hoved