Below er de største misforståelsene etterfulgt av sannheter omgir disse overbevisningene: Misforståelse # 1 - Den utlåner får dine house.This er den vanligste myten om omvendt boliglån. Sannheten er at du beholder eierskapet til ditt hjem. Så lenge du betaler din skatt og forsikring, for så lenge du lever i ditt hjem utlåner ikke kan hindre på lånet. Noe av denne forvirringen kommer fra det faktum at når noen med en omvendt boliglån trekk, de selger av huset for å betale ned lånet. Selv da, har kredittforetaket ikke "tatt" huset.
Det er solgt til en annen kjøper da lånet er nedbetalt, akkurat som skjer når et hjem med et tradisjonelt boliglån er sold.Misconception # 2 - Du vil ikke ha en eiendom igjen for dine heirs.This virkelig avhenger mye mer på deg enn omvendt boliglån. Selv om din eneste eiendel er egenkapitalen i ditt hjem og du maks ut omvendt boliglån før du dør, vil arvingene fortsatt få hjem - de må bare betale ned lånet. Hvis de velger å selge huset for å trekke ut resten av egenkapital, kan de.
Hvis de velger å holde hjemmet, vil de enten nødt til å nedbetale lånet i kontanter eller få et tradisjonelt boliglån for å dekke lånet. Selvfølgelig, i beste fall, dine arvinger ville motta andre eiendeler enn bare hjemme, men igjen, dette er opp til deg og dine valg. Det har ingenting å gjøre med en omvendt mortgage.Misconception # 3 - Du kan ikke kvalifisere grunn av dårlig credit.If du har hatt dårlig eller moderat kreditt du kan ha blitt slått ned på et lån i det siste. Vi vet alle hvor pinlig det kan være. Men med en omvendt boliglån du kan aldri bli nektet på grunn av dårlig kreditt.
Faktisk er kredittvurdering ikke engang en vurdering for godkjenning. Den eneste grunnen til utlåner selv kjører en kreditt rapporten er å sørge for at du ikke skylder regjeringen eventuelle tilbake skatter. Hvis du gjør det, normalt du ville bare bruke en del av omvendt boliglån til å betale denne skatten før start tegning penger for yourself.Misconcep