Pensjonering planlegging er så viktig fordi ting endrer overtid og det er ingen garanti hva slags offentlige ytelser vil være tilgjengelig for deg når du endelig kommer til pensjonsalder. Jo yngre du er bredere dette gapet og planlegging for pensjon i yngre alder er billigere og gir deg mer tid til å sikre at du er forberedt og økonomisk stabil når du er klar til å fratre.
Bare i år noen gode nyheter ble rapportert om Canada Pension Plan fordeler. Som i år, har du ikke lenger slutte å jobbe for å trekke CPP.
Du kan samtidig motta og påløper CPP fordeler mellom 60 og 70, som betyr at du har økt potensial til å forbedre din pensjonisttilværelse finanser.
Fra 1. januar i år, og du kan fortsette å arbeide mens samle CPP fordeler . De gamle reglene om at du måtte slutte å jobbe for å samle tidlig CPP fordeler ikke lenger gjelder.
Hvis du er mellom 60 og 65, arbeidstaker og arbeidsgiver bidrag til CPP vil fortsatt være nødvendig. Men hvis du jobber mellom 65 og 70, vil bidrag være valgfritt.
Hvis du ønsker å fortsette å bidra til CPP som en ansatt, skal arbeidsgiveren også fortsette å bidra.
For innbyggerne i Quebec, tilsvarende regler gjelder under Quebec Pension Plan (QPP). QPP åpner for "faset" pensjonsalder mellom 60 og 65. For å samle QPP før fylte 65 år, dine estimerte sysselsettings inntjening for de første 12 måneder der en pensjon utbetales må ikke overstige $ 12 075 i 2011 (andre vilkår gjelder). Du vil fortsette å bidra til planen, som vil gi deg en alderspensjon supplement året etter.
Mens de nye CPP endringene betyr gode nyheter for folk som kommer opp til pensjonsalder, gjør at garanti for at CPP dekning vil eksistere i det hele tatt en gang 20, 30 og 40 somethings kommer opp til pensjonsalder?
I de siste ukene, nyhetsformidlere, inkludert London Community News rapporterte protestene som fant sted på MP kontorer rundt om i provinsen. Disse protest oppsto fordi mens det har vært noen positive reformer til CPP, Harper regjeringen nylig annonsert planer om å øke pensjonsalderen 65-67 og kutte Old Age Sikkerhet (OAS) fordeler.
Fordi vi bidra skatter til dekning er at regjeringen kan gi i dag garanterer ikke at de vil være der i morgen. Selv når du ser på den månedlige inntekten man får på CPP og OAS nå, det er knapt nok til å overleve. Det beste en familie kan gjøre er å jobbe med sin forsikring for å komme opp med en forsikring strategi som omhandler både hva som vil skje hvis du dør