Hva du kan forvente når du kjøper Medical Coverage

NE TIL BUDSJETT ER VIKTIG. Er du en av dem som tilbringer hvert øre de gjør? Eller kan du budsjett og sette penger til side? Den enkelte som ikke liker å budsjett vil trolig føle seg mer komfortabel med en "rik" plan som involverer litt ut-av lommen regning. Det er lurt å se etter en plan som gir lave copayments for rutinemessig kontor besøk og resepter. Selvfølgelig, det er en avveining, du må betale mer for denne type helseplan.

Budsjettbevisste enkeltpersoner og familier kan betale mindre for deres helseforsikring (og nyte ekstra skattefordeler) med en høy egenandel helseplan knyttet til en helse sparekonto. Den høy egenandel plan (HDHP) vil beskytte deg mot katastrofale helsekostnader, gi noen forebyggende omsorgspenger, og koster mye mindre enn en "rik" helse plan. Med HDHP, kan du sette til side penger i en HSA (i 2009, opp til $ 3000 for selv kun dekning, $ 5950 for familien dekning) til å betale helsekostnader som ikke dekkes av HDHP.5.

THE HDHP /HSA alternativet gir følgende fordeler:  Du kan kreve skattefradrag for bidrag du (eller noen andre enn arbeidsgiver) gjør til din HSA, selv om du ikke spesifisere fradrag på skjema 1040. Bidrag vises på kontoen din før du bruker them. renter eller andre inntekter på saldoen akkumulerer skatte free. Distributions du tar fra kontoen til å betale kvalifisert medisinsk utgifter er tax-free.For mer informasjon, kan du besøke nettstedet mitt på http: //www .usquotehunter.com