Historiens Infamous Swindler

Ifølge amerikanske tilsynsmyndigheten Securities and Exchange Commission (SEC), ponzi ordninger er et slags pyramidespill som opererer på prinsippet om "Rob Peter å betale Paul". Uredelig bedrifter lokke investorer med stor avkastning og ta penger fra nye investorer og bruke dem til å nedbetale tidligere investorer til det ikke flere nye rekrutter og hele ordningen kollapser, med de nyeste investorene mister alt.

Den krigslist er oppkalt etter Charles Ponzi, en sedvanlig lovbryter og kriminell som spesialiserte seg på økonomiske lovbrudd, herunder forfalskning av sjekker og dokumenter. Ponzi lovet investorene i New England med 40 prosent avkastning på sine investeringer i bare 90 dager sammenlignet med 5 prosent avkastning tilbys fra statseide banker. Han planla å tjene penger ved å utnytte de valutakurser mellom dollar og andre valutaer for å kjøpe og selge andre internasjonale post kuponger med fortjeneste.

Hans ordningen møtt med utrolig suksess, og i løpet av en slik hendelse han gjorde en heidundrende $ 1 million i bare tre timer. William McCasters hans PR-agent fant at mannen som røyker dyre sigaretter i en diamant holder neppe "Legg til", etter basert på tuppen av fra McCasters, regulatorer raidet kontoret hans og oppdaget at han ikke har en stor mengde postale svarkuponger, ble han arrestert og fengslet

modus operandi

Ponzi gang mottatt en konvolutt som inneholder en internasjonal svarkupong (IRC), som han aldri hadde sett før.

; han fant en svakhet i systemet som ville tillate ham å tjene penger. Formålet med den postale svarkupongen var å la noen i ett land til å sende den til en korrespondent i et annet land som kunne bruke den til å betale portoen for et svar. IRC-tallet var priset på bekostning av porto i kjøpslandet, men kan byttes mot frimerker for å dekke kostnadene for porto i landet der forløst, han kunne utnytte internasjonale valutasvingninger ved å innløse dem til en høyere pris.

Inflasjonen etter første verdenskrig hadde sterkt redusert kostnadene for porto i Italia i forhold til den amerikanske dollaren. Dette betydde en IRC kjøpt i Italia på en svært lav kostnad og utvekslet i USA for stempler av høyere, som senere kan bli solgt. Ponzi analysert netto fortjeneste på disse transaksjonene etter at utgiftene ville være mer enn 400 prosent. Denne "arbitrage" slags ordning ved å kjøpe et aktivum på et lavere marked og selge den til en høyere markedet var lovlig.

Han lånte penger og sendt tilbake til sine slekt