Hvordan velge om du vil ta et engangsbeløp Pension

ninger på bidrag og ytelser fra pensjonsordninger og planer. Under disse reglene, kan du være i stand til å ta en tax-free lump sum tilsvarende en fjerdedel av pensjonsfondet opp til levetid grense.

Case historie en

Stan går av med pensjon ved 65 år har han bygget opp en pensjonskasse av $ 80 000 i en pensjonisttilværelse annuitet kontrakt og ønsker å ta størst mulig lump sum. Selv om han ser mening i å ha en pensjon som øker i takt med inflasjonen hvert år, er utgangspensjons mye lavere enn en pensjon som gjenstår nivå gjennom hele pensjonisttilværelsen.

Den lavere start pensjon ville hemme størrelsen på klump han kunne ta. Derfor opts Stan for et nivå pensjon. Hvis han brukte hele $ 80 000 fond han kunne nå kjøpe en pensjon på $ 6572 i året. Alternativt kan han ta en tax-free cash sum av $ 15 856. De resterende fond på $ 80,000- $ 15 856 = $ 64 144 ville være nok til å kjøpe ham en pensjon på $ 5285. Kontantsummen er innenfor reglene, fordi det er tre ganger den resterende pensjon (3 * $ 5285 = $ 15 855). Men Stan kunne få en enda større engangsbeløp ved å overføre sin pensjonskasse til en personlig pensjon.

Case historie 2

John, som er selvstendig næringsdrivende, er i ferd med å pensjonere seg i en alder av 65 . Han har bygget opp et pensjonsfond for $ 80 000 på dette som en skattefri engangsbeløp. De resterende $ 60,000 fondet brukes til å kjøpe ham et nivå pensjon på $ 4944 i året.