Fordelene med obligasjoner er prisingen av obligasjoner er mindre volatile, og bindingsgrad gir investor med noen påliteligheten av sine investeringer i obligasjoner vil bli betalt tilbake når obligasjonen når modenhet. Hvis en organisasjon eller bedrift er avviklet obligasjonseier er betalt før aksjonær. Ulempene som eksisterer når de investerer i en obligasjon er informasjonen som organisasjoner brukt til å bestemme bindingen karakter kan være upålitelige og stigende renter kan påvirke verdien av en obligasjon.