I dette scenariet kjøperen ville ha fem prosent av sine egne penger som forskuddsbetaling. De resterende 15 prosent kunne hatt ved å ta ut en linje av kreditt. Og mens linjen av kreditt renten ville bli høyere enn en tradisjonell boliglån månedlige utbetalinger kan fortsatt være ganske lav da lånebeløpet er relativt små.Det er imidlertid en ned siden til å ha en mindre enn 20 eller 25 prosent ned betaling for en eiendom og det er det vanligvis krever at kjøperen skaffe private boliglån forsikring. Forsikringen avgiften er basert på boliglån beløp og kan være ganske høy.
Så setter en ned betaling av minst 20 25 prosent vil spare ganske mye på den månedlige payments.There er andre måter å finne finansiering. For eksempel når du ønsker å kjøpe et nytt hjem fra en stor byggherre. Noen ganger byggherren er villig til å tilby sin egen finansieringspakke for tidlige kjøpere. Dette kan være for så lite som 5 prosent av den totale kjøpesummen price.For de som er villige til å ta på seg en litt mer risiko er det måter å kjøpe en eiendom og snu den selv før fristen.
I dette tilfellet en kjøper ville signere kjøpsavtalen og deretter umiddelbart prøve å finne en annen kjøper. Her kan du ikke egentlig å selge eiendommen, men kjøpsavtalen i seg selv. På avslutt eiendommen ville endre hender to ganger, og den opprinnelige kjøperen kan gjøre noen få tusen dollar i fortjeneste uten noen gang å ta besittelse. Denne typen transaksjoner bør la til erfarne investors.Partnerships er en annen måte å være i stand til å få et boliglån spesielt for investeringsformål.
Partnerskapsavtaler kan variere fra hver av partene sette ned det samme beløpet som forskuddsbetaling, men det kan også være strukturert slik at én person har forskuddsbetaling og den andre partneren ville utføre reparasjoner eller oppussing. Ved salg av eiendommen overskuddet ville bli delt i henhold til hvor mye penger som var opprinnelig invested.Government insentivprogrammer kan også bruke