På dette tidspunkt, er HO-en grunnleggende dekning for elleve bestemte typer skader som kan skje med ditt hjem. Disse inkluderer: kjøretøy skader, røykskader, brann eller lyn skade, eksplosjon, opprør, fly, vind eller hagl, skade av glass, tyveri og vulkanutbrudd. Dette er ganske begrenset i naturen, og avhengig av hvor huset ligger mye av det er ganske irrelevant, mens det etterlater store hull for vanlige hendelser i enkelte områder som earthquakes.HO-2: Mens litt dyrere, HO-2 dekker grunnleggende eleven oppført med HO-1, men inkluderer også sytten tillegg spesifikke farer.
En av de store tingene som denne type forsikring dekker som HO-en ikke er skader fra vann eller frysing, noe som er svært viktig for de som bor i områder hvor rør kan freeze.HO-3: Mens HO-1 og HO 2 dekk veldig spesielle farer, er HO-3 mer av et teppe politikk som i stedet har spesifikke unntakene. For eksempel vil en ganske standard H-3 policy dekker ikke flom. Hvis du bor i et område som er utsatt for flom ville du faktisk nødt til å kjøpe separat flom forsikring.
Din politikk vil klart angi hva som ikke dekkes under HO-3 politikk, men som det dekker mye mer enn HO-1 og HO-2 det har en tendens til å være litt dyrere enn disse options.HO-4 og HO-6: Disse to typer hus og politikk er like i det faktum at både dekker kun materielle skader seg selv. Verken en inkluderer dekning av eventuelle bygninger på løsøre, herunder ditt hjem. De er ment for folk som leier sine hjem i stedet for de som eier sine hjem. I tilfelle av en leie, ville hus har dekning for bygningen, og leietakeren har dekning for sin personlige property.
HO-5: Av alle de retningslinjer som er tilgjengelige, er HO% den mest omfattende politikken du kan kjøpe. Det er også den dyreste, i gjennomsnitt kjører ca 15% mer enn en HO-3 politikk vil koste. Fordelene er i mangel av unntakene. HO-5 vil ofte dekke ting som arvestykker, smykker, kunst og andre samleobjekter som er verdifulle og hardt for å sikre steder. Når du pakke all