Du har sikkert hørt om dollar koster i snitt (DCA) i det siste. Hvis ikke, it'san investeringsstrategi tar form av å investere like pengebeløp regelmessig og periodisk over bestemte tidsperioder (for eksempel $ 100 månedlig) i en bestemt investering. Den viktigste fordelen: flere aksjer kjøpes når prisene er lave og færre aksjer kjøpes når prisene er høye. Vi har satt denne strategien på prøve. 1929 og 2008 var de verste årene i forrige århundre for aksjemarkedene så vi tenkte det kunne være interessant å teste DCA i disse periodene.
Hvordan fikk DCA gjennom de verste to perioder av forrige århundre for aksjemarkedene? Vår lille studie viste det produsert imponerende resultater. Følgende eksempler er for illustrative formål og ikke ta hensyn til utbytte.
1 929
La oss simulere den verste finansielle nedsmeltingen av forrige århundre forekommer på slutten av 1920-tallet. Dow Jones Industrial Average var på den tiden (og fortsatt er) den mest fulgte aksjeindeks. Sin nedstigningen startet etter at det nådde en topp på 380 i august 1929.
Den nedadgående spiral varte i 3 år før det rørte bunnen på 41,22 juli 1932 en heidundrende 89,2% lavere. De fleste investorer ble desimert på den tiden og den store depresjonen sammenfalt med kollaps.
Hvordan ville en månedlig DCA investert i Dow har gjort i løpet av samme tidsrom? I midten av 1934, nesten fem år etter toppen i 1929, var Dow fortsatt på et svært lavt nivå på 103 eller -72,89% fra toppen. Men på den bestemte tid, en månedlig DCA strategi startet på toppen av markedet ville allerede har gjenvunnet alle tapene.
Det er riktig; mens kjøp og hold investorer ville sitte igjen med litt mer enn en fjerdedel av sin opprinnelige investering, ville DCA investor allerede være bryte selv etter den verste finansielle nedsmeltingen av århundret. Videre tok det Dow Jones 25 år - november 1954 - for å nå igjen sin all time high på 380 fra 1929.
Ergo: DCA reduserer ikke bare risikoen for aksjeinvesteringer, gir det også en øke i avkastning når markedene slår på oppsiden etter en nedgang.
2 008
1929 er historie, og de fleste av oss var ikke der for å være vitne til det.
Men vi husker 2008 da en lignende hendelse fant sted. Imidlertid 2008 nedsmelting i forhold til en av 1929 var ikke like dramatisk. Men som du sikkert vet, gjorde det skade mye pensjonskasser og pensjon kontoer. Også, nesten alle aksjeinvestorer tok juling i løpet av denne perioden.
Her