Derfor, både av dem kjøpe en taxi i fellesskap; 80 prosent av prisen er betalt av 'B' og 20 prosent er betalt av 'A'. Etter at taxi er kjøpt, er det ansatt for å gi transport passasjerene slik at netto inntekt på 1 000 ringgit er tjent på en daglig basis. Siden 'B' har 80 prosent andel i taxi er det enighet om at 80 prosent av takst vil bli gitt til ham, og de resterende 20 prosent vil bli beholdt av 'A' som har en andel på 20 prosent i taxi . Det betyr at 800 ringgit er tjent med 'B' og 200 ringgit av 'A' på en daglig basis. Samtidig er andelen av 'B' er videre delt inn i åtte enheter.
Etter tre måneders A 'kjøper en enhet fra andelen av' B '. Følgelig andelen av "B" er redusert til 70 prosent og andelen av 'A' er økt til 30 prosent, det vil si fra samme dato 'A' vil være berettiget til 300 ringgit fra den daglige inntekten av taxi og 'B 'vil tjene 700 ringgit. Denne prosessen vil gå på før etter utløpet av to år, hvor hele taxi vil bli eid av 'A' og 'B' vil ta tilbake sin opprinnelige investering sammen med inntekt distribuert til ham som nevnt ovenfor.
Begge Kjøper og banken vil hver bidra mot kjøp av hjemmet.
For eksempel kan banken bidra 90% og kjøper 10% av kjøpesummen. Over en periode på opp til 25 år, vil kjøperen foreta månedlige kjøp avdrag gjennom som banken vil selge sin andel (90%) av den hjem til kjøperen. Med hver betaling avdrag, bankens andel i eiendommen avtar mens Kjøpers andel tilsvarende øker. Mens kjøps avdrag blir gjort, vil banken belaste Kjøper leie for bruk av sin andel av eiendommen, blir leien beregnes i henhold til de respektive antall aksjer eid.
Mange ser dette som litt annerledes fra et vanlig boliglån, fordi, under begge metoder, månedlige utbetalinger som kan være lik i mengde. Men i motsetning til et vanlig boliglån, der pengene er lånt for å hjelpe med kjøp av en eiendom, gjør banken sin profitt gjennom eiendommens fysiske bruk via kjøperen okkupasjon som leietaker. Dette er en av de grunnleggende av islamsk finans der du kan ta betalt