Today, Bulletin rapporter, om lag 40 av mortgagors sa de hadde mer enn 90.000 av sikret gjeld. Nesten 15 skyldte mer enn 150.000. Tilbake i midten av 90-tallet, bare 5 av mortgagors skyldte mer enn 90,000.Since da har imidlertid boligprisene tredoblet og boliglån har nødvendigvis vokst også. Så Loan to Value (LTV) tall male et mer nøyaktig bilde, avslører hvor mye folk skylder prosent av eiendommens value.In 2008, rundt fire av mortgagors var faktisk i negativ egenkapital, på grunn mer enn eiendommen var verdt, mens i 1995, var dette tallet rundt 7.
Rundt 13 skyldte 75 100 av verdien av deres eiendom i 2008, sammenlignet med rundt 22 i 1995. Andelen av huseiere i hver av de tre nederste kategoriene (0 25, 25 50 og 50 75) hadde vokst fra 1995 til 2008.After alt som Bulletin setter det: tidligere økninger i boligprisene hadde forlatt de fleste huseiere med en betydelig buffer av boliger egenkapital.
Den gjennomsnittlige huset kan ha falt med rundt 31 000 mellom oktober 2007 og november 2008, men før det gjorde det, det hadde mer enn tredoblet på bare ti år, opp fra 61 489 i oktober 1997 til 186 044 i oktober 2007 (ifølge Nationwide Bolig pris Index) .Selv så, 2008s belåningsgrad var betydelig høyere enn theyd vært både i 2005 og 2007 som vil komme som noen stor overraskelse, gitt at boligprisene falt jevnt og trutt hele veien gjennom 2008,160 av mortgagors avhørt sa theyd refinansiert og det synes 15 av dem hadde problemer med å gjøre det, så theyd enten flyttet til sine långivere standard variabel rente (SVR) eller hadde programmer slått ned før de lykkes funnet en remortgage deal.
Remortgaging isnt, selvfølgelig, den eneste gangen de LTV ratio teller. Mortgagors med høye LTVs var mer sannsynlig å finne at kreditten ble vanskeligere å skaffe. Over 40 av mortgagors med LTVs av over 75 sa theyd funnet kreditt vanskeligere å få tak i 2008, sammenlignet med rundt 18 av lav LTV mortgagors.This i seg selv kan ha vært nok til å frata noen mennesker id