Since sin litt av en byrde å håndtere noen av de upfront out-of-pocket utgifter, har du muligheten til å overlevere (før skatt selvfølgelig) hvor som helst opp til $ 2650 for en enkelt person, og opp til $ 5.250 for en familie. Alt du trenger å gjøre er å brette det ut i en helse sparekonto. Husk også at når du tar penger ut av en helse sparekonto det er også skattefritt så lenge pengene blir brukt for medisinske utgifter. Ikke altfor mange mennesker synes å innse at alle pengene som isnt brukt på helse sparekonto vil rulle over automatisk år etter år.
At pengene kan da enten tjene renter eller du kan investere den i deltaker verdipapirfond. Dette ville sparke opp din avkastning, og med litt flaks og smart å investere, kan du finne deg selv sittende på en tax free bunt av kontanter for helsetjenester costs.Here er et annet tips for arbeidsgivere. De er i stand til å spare mellom 25 til 30 prosent på helse premie bare ved enkle hensiktsmessigheten av å bytte til helse sparekontoer. Det ville bety lavere premie for arbeidstakere. Virkelig, både arbeidsgivere og arbeidstakere få en god avtale når de bytter til helse sparekontoer.
Men noen selskaper finner det vanskelig å selge konseptet. For eksempel har noen helsevesenet planer har en veldig lav egenandel på ca $ 150. Ganske vanskelig å selge en arbeidstaker på å bytte til en plan med en mye høyere egenandel. Videre er de som har blitt vant til å ha en co-lønn når de besøker en lege er heller satt ut av å måtte betale hele beløpet up-front.Another barriere for selskaper som tilbyr helse sparekontoer oppfatningen at de Arent for den gjennomsnittlige Joe Blow arbeidstaker og er stedet for de som er i god helse og har massevis av penger.
Over tid disse innvendingene har vist seg å være ugyldig, og mange arbeidere er nå høster fordelene av helse sparekontoer. Mange bransje forståsegpåere tror disse kontoene vil være den bølgen av fremtiden, så de er sikkert attraktive altern