Investeringsrådgivning i Ontario - Hvordan du kan slå Fonds Tap Into Skatte Benefits

Med slutten av året nærmer seg, er det en ideell tid for å vurdere resultatene av dine investeringer - spesielt segregerte fondsandeler som har falt i verdi. Dette er en fin måte å sikre at du bruker forsikring for å maksimere inntekten skattefordeler.

Fordi i Ontario fondsavkastningen noen ganger resulterer i et tap, avhengig av markedene i et gitt år, må vi sørge for at vi får god investering råd og betale så mye oppmerksomhet til vår "selge" strategi som vi gjorde til trinnene som opprinnelig førte oss til å gjøre de lovende investeringer.

Slutten av året er en god tid til å vurdere selger dårlige segregerte midler. Vi kan ikke være i stand til å gjenopplive dem, men riktig strategi kan bidra til å redusere skatter og gi beholdningen en siste sprekk på å gjøre noe godt for din portefølje avkastning.

En del av gode investeringsrådgivning i Ontario er å vurdere hvis inntektene fra disse midlene kan brukes i mer lovende investeringer, kan dette være tiden for å selge med tap for å forbedre din årsskiftet skatteposisjon for flere skattemessige fordeler.

Flere gode investeringsrådgivning i Ontario er å anerkjenne muligheten til å "selge lav". Ved innløsning av fondsandeler (utenfor dine registrerte planer som Registrerte Retirement spareavtaler) for mindre enn sin opprinnelige pris, vil du opprette en kapital tap som kan brukes til å kompensere kursgevinster på selvangivelsen. Ved å redusere dine kapitalgevinster, reduserer du din skatt bill.

Du kan selv være i stand til å bruke det tap mot skattefordeler ved å redusere skatt i fremtidige eller tidligere år.

Hvis du eier penger å miste segregerte midler som trolig vil gjøre en årsskiftet distribusjon, ta deg nytte av kapital tap for skattemessige formål og unngå en skattepliktig distribusjon ved å innløse før distribusjonsdato (vanligvis midten av desember).

Vi må nøye vurdere hvilke av dine segregerte midler beholdning er kandidater for skatte tap selge. Disse bør være investeringer som vi mener har liten mulighet for å bli frisk. Vi trenger også å veie de økonomiske fordelene av tax-tap selge i hvert enkelt tilfelle.

Når vi oppretter en kapital tap, må det først bli brukt til å oppveie eventuelle salgsgevinster opptjent i samme skatteåret. Underskudd kan fremføres på ubestemt tid til fremtidige år eller påføres gevinster fra de tre foregående årene.

Her er et eksempel på hvordan skatte tap salg kan arbeide til din fordel.