Investeringsrådgivning i Ontario - Hvordan du kan slå Fonds Tap Into Skatte Benefits

La oss anta du investert $ 80 000 i et isolert fond for noen år siden (utenfor et registrert plan) og solgt som investering i år $ 100.000, for et overskudd på $ 20.000. Du har også solgt en penger å miste finansiere investeringen i år for et tap på $ 10.000. Du ville trekke $ 10.000 tapet fra $ 20.000 gain, slik at du med en gevinst på $ 10.000 for året. Halvparten av beløpet skal rapporteres som en skattepliktig gevinst på selvangivelsen, slik at du betaler skatt på $ 5.000.

Du kan bruke et kurstap på alle kvalifiserte investeringer for å oppveie en gevinst på noen annen kvalifisert investering. For eksempel kan din segregert fond tap brukes til å kompensere gevinster fra segregerte fond, aksjer, obligasjoner, børshandlede fond, eller til og lovende investeringer i eiendom. Imidlertid kan kurstap normalt bare brukes til å redusere eller eliminere salgsgevinster, for ikke å oppveie andre inntekter

Det er en viktig påminnelse:. Når du selger et verdipapir til å kreve en kapital tap, ikke kjøpe at sikkerheten igjen i minst 30 dager.

Ellers vil det bli ansett som en overfladisk tap av den kanadiske Revenue Agency, og du vil ikke få lov til å bruke den til å redusere skattepliktig gevinst.

Timing er viktig. Transaksjoner må være gjennomført før utgangen av året for å kvalifisere for 2 011 selvangivelse. Vennligst referer til din skatt profesjonell eller regnskapsfører for å få råd.