Bolig Crash: Whos skylden for økningen i utelukket Homes

verdier betydde mer egenkapital, som huseiere kan ta ut når som helst, som en minibank.

Det veldig mye ble en øvelse i som hadde mest å rutte med, som var den mest konkurransedyktige, og som kunne overby alle andre på den aller første dagen i huset kom på markedet. For huseiere, det var en øvelse i hvis huset hadde gjort mest penger i egenkapital, og hva de skal gjøre med alle disse rikdommene

Det var da jeg så den forestående tegn på en gryende andre markedet boble.

Eufori , vill spekulasjon, grådighet og frykt (av mangler båten) midt i en viss sinnssykdom som gjør at vanlige folk gjøre noen virkelig uklok things.In Midt i den store Housing Bubble

Jeg visste hva jeg var å se på var et annet marked boble, denne gangen i fast eiendom. Men det jeg ikke visste, og hva med mange økonomiske eksperter aldri gjettet, var det store utvalget av "kreative finansierings" finansielle instrumenter som ville dukke opp sammen med subprime utlån.

Jeg ville aldri ha forestilt folk å kunne å kjøpe et hjem uten en kredittsjekk eller produsere bevis av inntekt. Jeg ville aldri forestilt meg lån med avdragsfrihet, eller giftige boliglån som vil bli pakket, pakket om, og selges til investorer. Jeg ville aldri ha forestilt folk å kjøpe $ 600.000 hjem for bare $ 1500 per måned. Noe var bare ikke riktig.

Og så kom den beryktede svømmeføtter, spekulanter, og svindlere som raskt ble de ikoniske symboler av grådighet og gjerrighet midt i den største bolig-boom i amerikansk historie.

< p> Hvem har skylden for Housing Crash?

Så hvem har skylden for popping av de største eiendomsboble i amerikansk historie? Långivere? Banker? Realtors? Meglere? Politikere? Investorer? Folk som kjøpte, men kunne ikke råd til et hjem?

Sannheten i saken er, er ingen person å skylde på fordi alle var å tjene penger på alle andre. Det er bare pari for kurset i løpet av eufori av et marked boble. Anmeldelser