Da han kjøpte huset, hans advokater siktet ham $ 1200, året etter at bystyret bestemmer seg for å repave bakgate som resulterer i en spesiell ligningen av $ 1200, året etter det, nærmer naboen Mr. Smith om å erstatte gjerdet, den to partene dele kostnadene og hver betaler $ 1200. Mr. Smith bestemmer at hvert år noen store form av eiendom ekstrautstyr regning vil komme opp, og han er glad for å budsjettere en ekstra $ 1200 per år. Synes rimelig, og ingen big deal ikke sant? Mr.
Smith, etter å ha betalt seg huset hans helt har månedlige eierkostnader lik $ 700, heldigvis han har råd til dette beløpet og doesnt bekymre deg for det. En dag Mr. Smith bestemmer seg for å åpne en investering konto hos en lokal bank og innser at han ikke lenger har $ 350,000 cash i hans sparekonto fordi han brukte pengene til å kjøpe huset. Både Mr. Smith og hans økonomiske rådgiver sørger over tapet av disse midlene som ellers ville gi en stabil fem avkastning på ca $ 1450 per måned. Mr.
Smith innser at å eie sitt hjem, selv om den er helt nedbetalt, koster ham $ 2150 per måned!?! I mellomtiden, i et parallelt univers copiously rike, og rikelig smart Ms Young bestemmer seg for å leie den samme hjemme. Som flaks ville ha det Ms Young skjer også å ha $ 350 000 i kontanter tilgjengelig, men investerer midlene til en stabil investering konto som hennes bankfolk anbefalt, det lønner seg hennes fem per år eller $ 1450 per måned. Hun liker utleier og godtar å betale $ 1250 per måned, på grunn på den første dagen i måneden og betalt på forhånd.
Utleier plikter å betale eiendomsskatt, forsikring, spesielle vurderinger, og selv tilbyr en måneds gratis husleie (som gjør alle utleiere i dagens marked). Ms Young sover lett om natten og vite at hun har råd til husleien på ca $ 1145 per måned etter utleiere generøs rabatt, og vet at hun ikke er i gjeld. Hun leser avisene og synes synd på hordene med folk på Main Street som har å gjøre med foreclosure monster, og føles glad for at hjemmet hun bor i faktisk betaler henne $ 300 per måned etter å ha tatt