ponzi ordninger er oppkalt etter Charles Ponzi, italiensk immigrant slått småskurk, snudde big time kjeltring. Et produkt av den amerikanske innlegget verdenskrig boom, ble Ponzi arrestert i 1920 i Boston.
Ponzi scemes er relativt enkel. Den archetect av ordningen overbeviser en gruppe investorer til å investere med ham, parantes ved å oppfordre potensielle kunder med promissed avkastning på sine investeringer som er langt utenfor normen. Grådighet overwelms sunn fornuft og slik at folk overlate pengene sine.
Folk begynner å hope seg opp i ordningen og snart motta de lovede avkastning. Dette er viktig. For å holde systemet går den schemer må betale disse innledende investorer. Dette skaper troverdighet og så flere investorer å delta i.
Nøkkelen til en Ponzi ordningen er konstant strøm av nye investorer. De innledende investorer er betalt med de nye pengene rulle inn, og så videre, og så on.The hele greia fungerer ganske bra til noe endringer og nye investorer kan ikke være found.
Like meste innen økonomi og finans, en Ponzi ordningen kan illustreres ved hjelp av et eksempel fra naturen.
En Ponzi ordningen ligner på en innsjø med en elv som kommer inn, (penger fra nye investorer) og en elv som strømmer ut. (Utdeling til etablerte investorer.) Hvis penger fra nye investorer slutter å strømme inn, pengene snart kommer ut mer, og innsjøen (ordningen) tørker up.The essensen av en Ponzi ordningen er grådighet.
ponzi ordninger er dømt fra det øyeblikket de blir unnfanget. På samme måte så er investorer, og oftere enn ikke, gjerningsmannen.