og Rabattert Bank Instruments
A.. Bank garantiordning
Dette er en veldig enkel svindel. En forretningsmann eller investor krever tilgang til kapital for sine egne formål. La oss si at den enkelte ønsker en linje av kreditt på $ 50 millioner eller mer.
At individuelle eller virksomhet oppdager at for å få en slik linje av kreditt betyr å betale betydelige gebyrer, provisjoner og muligens gi enorme mengder av sikkerhet. At den andre parten vil si at alt du har fått til å gjøre er å betale et engangsbeløp, og du vil ha en garantert banklån kan gjøre tilbudet virke vanskelig å motstå.
Enkelte vil ofte bli fortalt at en AAA bank vil gi en garanti for, si, $ 50 millioner gjenstand for en betaling på $ 1 million som et gebyr. Tydeligvis forretningsmannen sier at han ikke kommer til å betale før han har sett anlegget fra banken.
Ordninger er derfor laget for $ 1 million dollar avgift for å bli sittende fast i en sperret konto, som regel enten med en advokat i London, eller med et tillitsforhold i Sveits. Advokaten eller tillitsforhold har klare instrukser på at han ikke er å frigjøre midler til slik tid som anlegget brevet er for hånden.
Etter hvert et anlegg brev fra en større bank kommer fram riktig undertegnet nederst garanterer $ 50 millioner fasilitet. Tillitsforhold frigjør penger. Investoren kaller deretter på banken for å hedre sine anlegg.
Det er på det stadiet at investor oppdager at de to personene som signerte anlegget enten aldri eksistert, eller om de fantes hadde ingen myndighet til å gi anlegget og har forlatt banken, eller er det noen annen svindel involvert.
Investoren forsøker raskt å holde tillitsforhold eller advokat til kontoen, som unnskyldning for sin rolle i transaksjonen er at han bare fulgte hans klient instruksjon i frigjøre de pengene på levering av anlegget brevet.
Investoren prøver da å spore penger og oppdager at de har beveget seg gjennom ulike bankkontoer og har endt opp enten i Litauen, The Virgin Islands, eller et annet sted hvor det blir stadig vanskeligere å enten spore penger videre eller å hente dem. < .no> B. Nedsatte Bank Instruments
Mange senior advokater, regnskapsførere og forretningsmenn fortsetter å tro at det eksisterer et hemmelig marked i bankinstrumenter. Svindlere spille på dette fortsetter