Forskjellen blir deretter lagt til baksiden slutten av lånet, slik at balansen på grunn av økning hver måned. Resultatet er at mange huseiere nå skylder mer på boliglån enn de opprinnelig borrowed.Many av opsjonen ARMs hadde en 5 års periode før lånet ville bli en amortisert lån. På den tiden, vil betalingen øke. Så når du tenker på det, hvis hus var å lage muligheten betaling, det laveste beløpet, de kommer til å overfor mye større månedlige utbetalinger når opsjonsperioden utløper. I noen tilfeller vil deres månedlige betalingen double.
Many av disse huseiere nå skylder mye mer enn huset er i dag verdt. Og når de slutter å betale, er hjemmet vei mot foreclosure.So, hva kan du gjøre hvis du står overfor foreclosure eller tror du vil være i de kommende månedene? Du må se på alternativene og arbeide med en profesjonell til å bestemme den beste løsningen basert på dine individuelle situation.Lets se på noen av de alternatives.1.Loan ModificationA lån modifikasjon er en forhandling med utlåner til å skape nye vilkår for eksisterende låne.
I noen tilfeller kan utlåner justere renten, redusere den månedlige betalingen, eller redusere hovedstolen. For å kvalifisere for et lån modifikasjon, må hus bevise at de har inntekt til å støtte den nye måneds payment.2.Short Utbetaling RefinanceA kort payoff refinansiere betyr at hus kommer til å refinansiere boliglån, skaper et nytt boliglån. De trenger å forhandle med sin nåværende långiver, ber dem om å godta en Utbetalingen av mindre enn det beløpet som for tiden skyldte på mortgage.3.
Short SalgA kort salg oppstår når huset er solgt for mindre enn det skyldige beløpet til alle lienholders. Dette innebærer en forhandling hver lien holder med, ber dem om å godta mindre enn det du skylder. En kort salg vil ikke skje uten enighet fra alle lienholders. Husk at med en kort salg, er det et salg av huset og hus blir nødt til å finne et nytt sted å live.4.BankruptcyMany huseiere vil filen kon