SO minner meg igjen om HVCC? Forrige uke s artikkel gikk over den gode, dårlige og stygge av Home Verdsettelse Code of Conduct, og før jeg fortsetter jeg ønsket å minne folk på et par ting om HVCC.According til Federal Housing Finance Agency (FHFA), bygger HVCC på eksisterende Fannie Mae og Freddie Mac selger disse retningslinjene for å øke påliteligheten av medarbeidersamtaler for lån solgt til begge disse agencies.
To gjøre en lang historie kort, endringene blir implementert gjennom HVCC er egentlig ment å beskytte alle og er for det større gode (ja det større gode) ved å stille krav slik at enkeltpersoner og organisasjoner ber om takstene har ingen innflytelse på utfallet av selve vurdering selv. Dermed HVCC: * Forbyr långivere og 3.
part fra å påvirke takster; * Krever långivere for å sikre at låntakere få en gratis kopi av avgrensnings rapporter minst tre virkedager før stengetid; * Lar långivere å ha i huset takstmenn, så lenge de re helt uavhengig av selgere og deres kompensasjon er ikke avhengig av deres estimater eller på lån lukk; * Krever långivere å teste en tilfeldig valgt 10 prosent (eller annen statistisk signifikant andel) av medarbeidersamtaler og rapportere eventuelle problemer til Fannie Mae eller Freddie Mac , som kan tvinge långivere til å kjøpe lån tilbake fra dem; * Krever långivere å rapportere avgrensnings uredelighet til gjeldende statlige etater; * Osv osv forth.
In en mutter skall, den HVCC fastsetter retningslinjer for å hindre eiendomstakstmenn fra å bli skremt, bestukket eller på annen måte påvirket i sin utvikle sin verdivurdering på en bestemt eiendom. Som du kan forestille deg, har det vært mye motstand på HVCC hele næringen; Meglere, agenter, långivere, Takstmenn, investorer, og enda til slutt forbrukeren er alle kommer til å bli berørt på en eller another.
WHAT typer eiendommer Gjelder dette? Nå, så langt som hvilke typer eiendommer som dette gjelder, ville vi trenger å ta en nærmere titt på hva både Freddie og Fannie