The History Of The Due Salg ClauseThe Due On Sale klausul begynte å jobbe seg inn i boliglån kontrakter i løpet av 1970 s. Boligeiere som tok lån i 1950 s og 1960 s var å få veldig lave renter på boliglån. Men, i løpet av 1970 s, rentene begynte å spiral upwards.Home selgere som var villige til å underholde kreative finansieringsalternativer for å selge sine hjem begynte å selge sine hjem til andre parter gjennom Contract for gjerningen ordninger.
Dette gjorde det mulig kjøpere til å unngå å gå til banken for å få nye lån, hvilket krever en mye høyere rente enn den nåværende hus var å betale på hjemme.Rommet matte var lett å følge. Den eksisterende hus var å betale 2 til 4 renter på hans eller hennes boliglån. Kjøpere får nye lån ville være å betale 8 til 16 for å kjøpe det samme huset. Assumable boliglån var en klar vinner for boligkjøpere, på grunn av høyere renter på nye lån, og de var en klar vinner for hjem selgere som ville være i stand til å selge sine hjem raskere til motiverte buyers.
Banks sett på grunn On Sale klausul som en metode for å tvinge kjøpere til en høyere rente. Så banker begynte å inkludere Due On Sale punkt på alle boliglån contracts.Early på, noen få stater ensidig med kjøpere som følte at Due On Sale punkt var ensbetydende med å rov utlånspraksis. Så i slutten av 1970-tallet og begynnelsen av 1980-tallet begynte statlige myndigheter å forby Due On Sale Clause.However, sidig den føderale regjeringen med bank og sparing og lån bransjer og vedtatt en lov i 1982, The Garn St.
Germain Depository Institusjoner Act of 1982, som gjorde Due Salg punkt lovlig i alle femti stater med noen få unntak som er definert av lovgivningen: (https://www4.law.cornell.edu/uscode/html/uscode12/usc_sec_12_00001701 j003 .html) The Garn St. Germain Depository virksomhetsloven av 1982 ExceptionsAs med ethvert dokument fylt med juridisk, kan språket være litt forvirrende, og etterlater rom for tolkning i loven. Som et resultat av mange eiendomsmegling investorer opererer i utkanten av