Store finansielle og megling instituttet opprette egne salgskorps, tjenester og andre ytelser "for å beholde eller tiltrekke seg disse kundene som er vanligvis mer lønnsomme enn andre detaljhandel bank, megling, eller forsikringskunder. Dette bidrar bankene kapitalisere på sin kundebase for å skape nye inntektsstrømmer, ved å tilby HNWI og massen velstående utvidede produkter og tjenester. Rikdom management tjenester utfyller eksisterende kompetanse CPA (Certified Public Accountants) og utnytter økonomisk kunnskap og informasjon om kunders liv at de allerede besitter.
Alt i alt er det en vinner og alle bankfolk forbundet med investment banking nytte mye gjennom it.Typically en Wealth Management Team fra noen stor økonomisk institutt består av finansielle rådgivere som er kategorisert i tre store divisjoner; a) produktspesialister, b) Investeringsgeneralister og c) rikdom ledere. Produktspesialist er finansielle rådgivere som fokuserer på produkter som administrerte kontoer, aksjer eller obligasjoner alternativer. Denne gruppen tilsvarer CPAs som tilbyr bare tradisjonelle regnskapstjenester.
Investeringsgeneralister er finansielle rådgivere som tilbyr et bredt spekter av investeringsprodukter, men mangler omfattende økonomisk planlegging orientering. Rikdom ledere lage en detaljert innsikt i de økonomiske livet til sine kunder som gjør dem i stand til å komme ut med integrerte løsninger. Det tilbyr også rikdom leder mulighet til å kryss-selge et bredt spekter av produkter og tjenester til hver kunde som passer.
Når en kunde har en hel masse akkumulert rikdom som kan brukes for enkelte gevinster for kunden samt for organisasjonen, banken tilbyr ham /henne ulike investeringsinstrumenter /moduler og utnevner investeringsrådgivere for å hjelpe ham å ta avgjørelser. Disse investerings modulene kunne starte på fra kun ordninger som forekomster som banken selv tilbyr å investere i forsikring, til fond og generelle aksjer og obligasjoner skape langsiktig